加拿大最大的绿色比特币矿业公司通过纳斯达克上市

加拿大最大的绿色比特币矿业公司通过纳斯达克上市

加拿大最大的以可再生能源为动力的加密货币矿业公司BitFarms已在美国纽约证券交易所上市。加密货币矿业公司在特定网络的本地通证(如比特币、以太坊和莱特币)交易中赚取交易费,以保护和处理网络上的交易。BitFarms成立于2017年,最初是一家比特币矿场,后来通过合作实现了投资组合的多样化,并在魁北克建立了五个工业采矿基地。“我们很自豪能成为行业的领导者,为我们自己和采矿业务制定最高的标准,并能够在一家全球知名证券交易所上市。”
BitFarms将成为全球最大的绿色加密货币矿业公司。BitFarms自诩为比特币网络中最环保的矿业公司,其利用99%的水电为比特币1%的网络供电。BitFarms表示,此次上市是一项重要的成就,也是继公司多年发展和雄心之后的一个重要里程碑。“当BitFarms开始在Nasqad上交易时,它将成为美国最大的公开交易比特币矿业公司,99%的能源使用来自水电这类可再生电力。”在Nasqad上市后的周一,BitFarms在交易首日下跌8%,至3.9美元的价格。其他矿业公司如Marathon Digital Holdings和Riot Blockchain等也有所下跌。与此同时,BitFarms已经在多伦多证券交易所上市交易两年了。此次暴跌与亚洲正在进行的对加密矿业公司的打击有关,这导致包括比特币在内的各种加密货币大量抛售,采矿设备的价值也随之下降
尽管比特币价格暴跌,BitFarms在6月中旬表示,比特币哈希率的全球再分配迄今为止对该公司有利。“随着中国矿商的哈希率下降,BitFarms获得了更高的交易费用,并提高了其在比特币网络总哈希率中的份额。”打击行动的结果是,BitFarms以同样的费率和运营成本赚取了更多的比特币。上市两个月前,BitFarms与Digital Currency集团的子公司Foundry Digital达成了一项联合合作协议。Foundry为比特币和其他加密货币的采矿设备提供融资,并向设备制造商提供渠道。这一合作伙伴关系促进了2465台Whatsminer M3OS比特币采矿机的购买,这些机器使BitFarms的运营哈希率提高了133PH/s。越来越多的加密货币相关的公司在纳斯达克上市,包括Coinbase和GrayScale。其他顶级非加密货币公司通过合作、投资或附带风险投资投入到加密领域当中,包括微软、Square、Paypal、Visa、高盛、MicroStrategy和万事达卡等等,越来越多的上市公司与加密领域相关

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Solana 生态期权平台PsyOptions 完成 Alameda Research 领投 350 万美元首轮融资

Solana 生态期权平台PsyOptions 完成 Alameda Research 领投 350 万美元首轮融资
火星财经消息,Solana 生态期权平台 PsyOptions 完成 350 万美元首轮融资,Alameda Research 领投,CMS Holdings、Ledger Prime、MGNR、Wintermute 和 Airspeed18 参投。募集资金将用于扩展其产品品类,包括期权流动性挖矿和 NFT 期权。

Coinbase宣布与Apple Pay和Google Pay集成

Coinbase宣布与Apple Pay和Google Pay集成
官方消息,Coinbase宣布与Apple Pay和Google Pay的新集成。现在,在Apple Wallet中链接任何Visa或万事达借记卡的用户在手机上与Coinbase进行交易时,Apple Pay将自动显示为一种付款方式。今年秋季晚些时候,用户将能够使用Google Pay购买加密货币。Coinbase还宣布通过实时支付(RTP)网络提供即时兑现,在美国境内拥有关联银行账户的客户能够在每笔交易中立即安全地兑现高达100,000美元,每天的提现次数没有限制。此外,Coinbase表示,该交易所现在在20多个国家或地区接受通过关联的Visa和万事达信用卡和借记卡购买加密货币。

DeFi 衍生品平台 SynFutures 已开始在 Arbitrum 上进行部署

DeFi 衍生品平台 SynFutures 已开始在 Arbitrum 上进行部署
火星财经消息,8 月 31 日,DeFi 衍生品平台 SynFutures 官方宣布,已开始在以太坊 Layer2 扩容方案 Arbitrum 上进行部署,旨在解决 Gas 费及高并发问题,从而增强流动性。一旦该项目完成部署,将成为首个部署在 Arbitrum 上的 DeFi 衍生品项目。

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交易额和用户数双创新高,OpenSea亮丽成绩单背后推手是谁?

交易额和用户数双创新高,OpenSea亮丽成绩单背后推手是谁?

作者 | Nancy经过数年沉淀和发展,NFT在各类板块和玩法的不断迭代中迎来高速成长期。从加密艺术的走红和虚拟土地的热炒,到GameFi类游戏的爆红和头像NFT的风靡等,NFT的生态从单一逐渐多元化,市场规模以惊人的速度扩张,且丝毫没有平息的迹象。 热度居高不下之际,NFT的交易需求也水涨船高,这也直接带动了各个交易平台的迅猛发展。在各具特色的交易平台中,OpenSea无疑是赛道龙头,当前其总交易额已击穿22亿美元,用户数亦超过24万。 对此,本文将探究Opensea的市场表现数据、以及交易额暴涨背后的原因,看看这个综合性交易平台是否真正成为绝对头部。 作为成立于2018年的去中心化的NFT市场,OpenSea可以算是NFT领域“eBay”,用户可以购买、出售、拍卖,甚至无需预付Gas费免费制作NFT,涵盖了数字艺术品、加密收藏品、游戏物品、音乐、虚拟土地、域名等细分领域。 OpenSea可以算是NFT的最大流量入口。从下图统计的数据来看,相较于其他交易平台,无论是总交易额,还是总用户数,OpenSea均遥遥领先。与排名第二的Rarible相比,OpenSea的交易额是其的12.6倍,用户数是3.6倍。尽管Rarible曾在去年的一段时间内依靠着发行治理代币,以及创新型流动性挖矿快速抢占了不少市场份额,且一度领先于OpenSea,但从目前来看,代币激励的吸引力似乎并不是具有可持续性。相反,尚未发行治理代币的OpenSea却稳居宝座。 除了OpenSea,SuperRare的交易额表现较为亮眼,而其交易量的陡增很大程度上在于发行治理代币,并对进行过买卖的用户进行空投。但从整体规模来看,SuperRare与OpenSea仍有着较大的差距,前者的总交易额仅为后者的1/24,用户仅为1/61。此外,Foundation和Makersplace的交易额和用户数更是无法与OpenSea相媲美。同时,OpenSea活跃交易地址总数的大幅攀升也意味着用户规模的增长不仅依靠新增用户以外,部分沉默用户也被激活了。Dune Analytics数据显示,本月至今的活跃交易地址总数突破了10万大关,达到约11.9万个。与上个月活跃地址总数相比增长了91.9%。同时,本月至今的活跃地址数占总地址数的48.5%,而7月的比重为25.3%。 另外,从Gas费使用量和以太坊销毁ETH数量也可以看出OpenSea交易额的增速。其中,etherscan数据显示,过去24小时,OpenSea的Gas费耗量位居榜首,花费了超过120万美元。同时,ultrasound.money数据显示,自EIP-1559正式上线后,OpenSea以超7969枚ETH的销毁量成为了燃烧大户,领先于Uniswap V2、Axie Infinity、Metamask等热门应用。 而OpenSea之所以能迅速稳居市场宝座,离不开多方面因素的推波助澜。一方面,NFT的市场热度推动了市场交易需求。Google Trends数据显示,自年初以来,NFT的搜索量增长了13.7倍。与此同时,Nonfungible数据显示,截至8月18日,NFT的月交易额较年初翻了19.3倍。而从OpenSea交易额增长来看,仅今年8月10.6亿美元的月交易额已是2020年全年2100万美元的52倍。 另一方面,知名机构和名人的加入也扩大了OpenSe的名气。成立至今,OpenSea不仅吸引了姚明、锡安·威廉姆森、贾伦·萨格斯、村上隆等大咖,还获得了美联社、《财富》杂志、可口可乐和麦当劳法国等知名机构的青睐。这些有着庞大粉丝基础的大IP号召下,OpenSea的参与度自然得到了大幅提升。 而为了进一步吸引用户,OpenSea一直不遗余力提升平台体验感。要知道,虽然NFT成功出圈,且不少作品被卖出高价,但流动性差、炒作成分高等因素使得大部分NFT的价值较低,甚至要比Gas费还要低。而OpenSea选择了更为“亲民”的方式,允许任何人免费创建和出售NFT,其只会在首次使用OpenSea账户初始化时或者商品售出后需支付一笔 Gas费。不仅如此,OpenSea还集成二层扩容方案 Immutable X,为用户提供零Gas费用的铸造和交易。 也正是亮眼的市场表现和前景,OpenSea以15亿美元估值先后斩获了a16z、Coinbase、1confirmation和Mark Cuban等知名投资者的高额融资。 不过,OpenSea也面临侵权等棘手问题,如近期NFT项目Sad Frogs District因Pepe the Frog创作者Matt Furie提出的侵权控诉而将其7000件NFT从OpenSea上移除、知名可编程艺术品“Eth Boy”的艺术创作者Trevor Jones因在OpenSea上发现未经自己授权的艺术品“Satoshi”而控诉等。 从整体发展来看,OpenSea市场占有率的提升主要是从今年7月份开始。Dune Analytics数据显示,7月至今的交易额占总交易额的逾61%。而从下图统计OpenSea近30天交易量排名前十的项目来看,这种突然的增速背后离不开CryptoPunks、Art Blocks Curated、Bored Ape Yacht Club、Parallel Alpha和Meebits等热门项目的推动。 首先是近期大火的头像NFT项目,其中作为2017年推出的NFT鼻祖CryptoPunks,该项目在OpenSea的总交易额接近31.2万枚ETH,拥有者达2800名。其中,今年7月30日至8月6日期间,CryptoPunks的销售量猛增,平均每日销售出202个NFT。而在此之前,CryptoPunks最高日销售量仅为117个。 猩猩主题的Bored Ape Yacht Club近期人气也急升。截至8月18日,Bored Ape Yacht Club交易额已超7.3万枚ETH,拥有者达5200名。根据OpenSea披露的数据显示,Bored Ape Yacht Club交易量和平均售价的大幅增长从7月下旬大幅增长,而过去30天其销售量就占据总交易额的48.7%,达3.5万枚ETH,且平均价格上涨超1.1倍。 头像NFT Pudgy Penguins在近日爆红,包括曾将自己专栏做成NFT并以350枚 ETH拍卖的《纽约时报》作者Kevin Roose、Reddit联合创始人Alexis Ohanian等也加入了这场胖企鹅狂欢。OpenSea数据显示,近1个月来,Pudgy Penguins的交易额已超2万枚ETH,拥有者数量达4200名。在此期间,Pudgy Penguins的平均售价也增长了41倍。而根据销售额来计算,总量为8888只的Pudgy Penguins背后制作团队除了可获得一级市场266.64枚ETH的收入,按照3%的版税分成还能获得621枚ETH。 CryptoPunks开发团队Larva Labs的新作Meebits也是非常火爆的项目,一经推出就被抢空。在知名拍卖会佳士得于9月17日启主题为“No Time Like Present”的NFT拍卖中,就包含了Meebits,这也是该项目首次在非NFT交易平台上进行拍卖。OpenSea数据显示,Meebits交易额已达4.3万枚ETH,拥有者达5000名。仅过去1个月,Meebits交易额就达1.7万ETH,占总交易额的39.5%,且平均售价也增长了近2.7倍。除了以上这些头像NFT外,包括Animetas、Cool Cats等同类型项目也是近期在OpenSea上被热销。 当然,生成艺术品的NFT平台Art Blocks Curated近期也相当受欢迎,其NFT作品交易量出现了大幅增长。例如名为@quantbike的以太坊社区成员最近就用Cryptopunks换取15件Art Blocks Curate系列作品。OpenSea数据显示,截至8月18日,Art Blocks Curated销售额超6.5万枚ETH,拥有者达5500名。其中,Art Blocks Curated于8月12日以2173枚ETH的日销售额创历史新高。从近一月的平均售价来看,Art Blocks Curated增长了3.4倍。 而幻想足球游戏sorare也算是最近NFT市场的黑马。OpenSea数据显示,sorare的销售额超5万枚ETH,拥有者数量近33万。仅过去24小时,sorare的销售额就暴增了超1470.5%。从平均售价来看,sorare近1个月增长逾1.4倍。 此外,具备科幻性的NFT卡牌游戏Parallel Alpha也正受到大量关注。虽然Parallel Alpha尚未上线,但凭借拥有暴雪、Epic Games、育碧、梦工厂动画等优质团队背景,其NFT销售额于7月底开始爆增。OpenSea数据显示,Parallel Alpha总交易额超1.7万枚ETH,用户数超6200名,仅过去7天的销售额增长了198.5%。同样,Parallel Alpha的平均售价也显著上涨,近1个月翻了21.8倍。 由此来看,OpenSea交易额和用户数创新高背后,很大程度得益于热门项目的销量及售价的激增。不过,虽然OpenSea暂稳居流量宝座,但由于整个NFT板块处于早期阶段,未来市场格局仍存在变数。

数据起底Solana:SOL年内涨94倍,1583个大户地址总持仓达4亿枚

数据起底Solana:SOL年内涨94倍,1583个大户地址总持仓达4亿枚

分析师 | Carol 以太坊扩容的叙事引发的公链大战持续升温。继Cardano强势升起后,近期Solana又“以涨服人”。根据CoinMarketCap截至9月12日的数据,Solana的原生代币SOL年内涨幅已经达到9485.87%,相当于涨了近94倍,同期市值规模也从约0.86亿美元飙升至512.05亿美元,扩大了约595倍,排名已跃居第7位。 在疯狂的数据背后,Solana正在上演怎样的故事?为此,PANews的数据专栏PAData分析了近期Solana的链上交易数据和SOL的市场交易数据,分析发现:1)7月以来,虽然SOL上涨超422%,最高币价突破191美元,但同时其月均最大振幅从9.52%提高至18.21%,这表明近期SOL单边上行的趋势有所放缓,市场波动较大。2)Binance、OKEx和Coinbase是3大主力交易市场,三者累计交易量占比超过57%。从交易所覆盖的主要用户面推测,SOL现货交易的主要投资者或主要来自于中国和美国市场。3)Solana的处理速度在公链中具有比较明显的优势。最近一周平均(中值)每秒处理的交易笔数(TPS)约为2106,最大TPS约为7602,最小TPS约为79。4)同时,Solana在高TPS的环境下保持了极低的交易手续费,最近7天平均每笔交易的手续费则仅约0.0000051 SOL,折合约0.0009美元,远远低于以太坊当前7.47美元的单笔交易手续费。5)最近7天Solana平均每块结算的交易总额约为2138 SOL,折合约41.94万美元。其中,9月10日是近期Solana链上交易的高峰时间,当天平均每块交易总额约为5964 SOL,折合约107.92万美元。6)当前共有488.38万个非零地址,其中428.59万个地址的余额不到0.1 SOL,占总数的比例约为87.76%,合计余额约为2万SOL。绝大部分地址的余额都十分少,余额超过10万SOL的地址数量仅1583个,但合计余额却高达4亿SOL。7)总体而言,近期每块节点收入的波动性不大,整体稳定。最近7天平均每块的节点奖励约为0.0028 SOL,折合约0.51美元。8)当前Solana以约642亿美元的质押总额居第一位,其质押率超过75%,预期年化币本位收益率约为6.52%,收益预期低于Cardano、Polkadot、Ethereum 2.0等12种泛PoS公链。9)当前Solana上DeFi的总锁仓额已达到约116亿美元,较7月初的6.3亿美元激增约1738%,9月至今是其生态发展最快的一段时间,锁仓量涨幅超过前两个月,达到约228%。7月至今SOL涨幅超400%,Binance是最大交易市场根据CoinMarketCap的数据,截至9月12日,今年以来,Solana的原生代币SOL已经从1.84美元上涨至174.54美元,年内涨幅高达9384.64%。其中,仅7月以来,SOL的涨幅就达到了422.46%,8月30日首次收于100美元以上,9月8日创下历史最高币价191.04美元。受此影响,SOL的市值也扩大至500亿美元以上,市值排名晋升第7位。不过值得注意的是,7月以来,虽然币价爬升明显,但这同时伴随着日均最大振幅的提高。根据统计,7月SOL日均最大振幅约为9.52%,这一数值8月上升至13.88%,9月至今则继续上升至18.21%。甚至在8月和9月,多日最大振幅超过20%,9月7日创下的最大振幅一度超过46%。日均最大振幅的增长趋势表明8月后SOL单边上行趋势有所放缓,市场波动较大。 从SOL现货交易来看,9月13日的交易总额约为41.44亿美元,其中,Binance、OKEx和Coinbase是3大主力交易市场,其日交易量分别约为12.36亿美元、5.87亿美元和5.29亿美元,日交易量占比分别达到29.90%、14.20%和12.80%,累计占比超过57%。除此之外,FTX、BW.com、Huobi Global、Raydium、Binance.US的交易量也较高,交易量占比都超过了3%。从交易所覆盖的主要用户面推测,SOL现货交易的主要投资者或主要来自于中国和美国市场。近期平均每笔链上交易手续费仅0.001美元,日均交易总额约109万SOL为了探索SOL币价飙升的背后景观,PAData抽样了Solana最近7天共161个区块的交易情况[1]、[2]。根据统计,这161个区块平均(中值)每块包含的交易数量约为928笔,最大包含的交易数量约为3349笔,最小包含的交易数量约为35笔。按照0.44秒出一块区块的速度预测,相当于近期平均(中值)每秒处理的交易笔数(TPS)约为2106,最大TPS约为7602,最小TPS约为79。整体而言,Solana的处理速度在公链中具有比较明显的优势。更值得关注的是,Solana在高TPS的环境下保持了极低的交易手续费。根据统计,最近7天,Solana每块的平均(中值)手续费约为0.0047 SOL,折合约0.85美元,而平均每笔交易的手续费则仅约0.0000051 SOL,折合约0.0009美元,远远低于以太坊当前的单笔交易手续费(9月16日MateMask交易以太坊的手续费约为7.47美元)。 最近7天Solana平均每块结算的交易总额约为2138 SOL,折合约41.94万美元。同样按照0.44秒出一块区块的速度预测,相当于日均交易总额约4.20亿SOL,折合约759.58亿美元,链上交易十分活跃。其中,9月10日是近期Solana链上交易的高峰时间,当天平均每块交易总额约为5964 SOL,折合约107.92万美元,9月7日是近期链上交易的低谷时间,当天平均每块交易总额约54 SOL,折合约9771.03美元。从当前用户的持币结构来看,共有488.38万个非零地址,其中428.59万个地址的余额不到0.1 SOL,这部分地址的数量占总数的比例约为87.76%,合计余额约为2万SOL。其次,还有20.06万个地址的余额在0.1 SOL-1 SOL之间,地址数量占比约4.11%,合计余额约8万SOL。此外,余额正在1 SOL-10 SOL和10 SOL-100 SOL之间的地址数量也都分别超过了10万个,地址数量占比分别约为3.70%和2.71%,合计余额约为62万SOL和333万SOL。 从结构来看,绝大部分地址的余额都十分少,只有极少部分地址掌握当前绝大多数的流通量。余额超过10万SOL的地址数量仅1583个,但合计余额却高达4亿SOL。近期节点平均每块收入约0.0028 SOL,质押总额超642亿美元居第一 Solana的节点见证区块可以获得奖励,根据统计,最近7天平均每块的节点奖励约为0.0028 SOL,折合约0.51美元。按照0.44秒出一块区块的速度预测,相当于日均节点总收入约为549.76 SOL,折合约9.95万美元。其中,9月11日平均每块的节点奖励约为0.0038 SOL,折合约0.69美元,为近期最高值,而9月10日平均每块的节点奖励约为0.0021 SOL,折合约0.38美元,为近期最低值。但总体而言,近期每块节点收入的波动性不大,整体稳定。当前共有20个出块节点,其中Everstake和Chorus One的质押总额最高,分别约为1424万SOL和1417万SOL,分别约占总质押额的3.74%和3.72%。而除此之外,其他当前出块节点的质押总额都在350万SOL至950万SOL之间,质押额占比也都不超过2.5%。从泛PoS类公链的质押额来看,当前Solana以约642亿美元的质押总额居第一位,其质押率超过75%。另外,虽然Cardano、Polkadot、Ethereum 2.0、Avalanche、Algorand和Terra的质押总额也都超过了120亿美元,但仍然远低于Solana。 从质押收益率来看,当前Solana的预期年化收益率并不高,仅约6.52%,远低于EOS、Kusama、Polkadot、Elrond、BSC、Mina和NEAR等12种泛PoS公链。但考虑到近期SOL涨幅显著,质押SOL产生的币本位收益率有利于放大法币本位的收益,因此,若考虑法币本位的收益,那么SOL的预期年化收益可能高于前述公链。DeFi锁仓额已超116亿美元,各品类DApp发展迅速SOL此番上涨与其生态发展密不可分。根据公开资料显示,Solana生态已涵盖了基建、钱包、工具、浏览器、预言机、DeFi、NFT、GameNFT、基金等矩阵,其中,DeFi是其最重要的组成部分。 根据统计,截至9月14日,Solana上DeFi的总锁仓额已达到约116亿美元,较7月初的6.3亿美元激增约1738%,其每个月的涨幅分别为120.24%、172.95%和228.61%。可见,9月至今是Solana上DeFi生态发展较快的时间段,其中,最高单日锁仓额达到了约122亿美元。从更微观的层面上来看,Solana的DeFi生态已经涵盖了DEX、借贷(Lending)、NFT铸造(Minting)、质押(Staking)和流动性挖矿(Yield)。其中,DEX和借贷是发展较充分的细分品类,分别已布局了6个DApp,而其他品类的发展则相对不充分,NFT铸造和质押仅各有1个DApp。 但从DApp的当前锁仓量来看,DEX和流动性挖矿的发展更加繁荣,尤其是Saber、Raydium和Sunny,各自的锁仓量都在15亿美元以上,其中,Saber和Sunny的锁仓量分别达到了约39亿美元和31亿美元,各自占总锁仓量的比重则分别达到了33.62%和26.72%,合计占比则超过了60%,是当前Solana上最重要的两个DApp。 但这些DApp最近7天的锁仓量并没有如总锁仓量一般持续上涨,而是涨跌不一。涨幅最明显的是NFT铸造协议Parrot Protocol,其7天锁仓量的涨幅高达332%。其次,流动性挖矿协议Sunny、质押协议Staking、借贷协议Solend、Port Finance和DEX协议Saber的7天锁仓量涨幅也都超过了100%,涨幅明显。 

FTX US宣布推出FTX NFTs市场

FTX US宣布推出FTX NFTs市场
火星财经消息,10月11日,FTX US宣布推出FTX NFTs。该市场将允许FTX美国用户铸造NFT,将现有的NFT转移到该市场,并为项目创建者提供对NFT生命周期的完全控制。该平台最初将支持Solana区块链上的NFT,并计划在不久的将来推出对以太坊NFT的支持。除了以固定购买价格列出NFT之外,FTX US还将支持具有投标系统的NFT拍卖。FTX US将直接与Solana项目创建者合作,确保对从Solana生态系统转移到该市场的NFT进行真实性验证。

HashKey:解析 Aave Pro 潜在影响及 DeFi 趋势

HashKey:解析 Aave Pro 潜在影响及 DeFi 趋势

撰文:郝凯, 就职于 HashKey Capital ResearchAave 是一个去中心化、开源、非托管的借贷平台。在无需第三方的情况下,出借人通过将加密货币存入共享资金池来提供流动性,并从中赚取利息;借款人则通过超额抵押或无抵押(例如闪电贷)等多种方式,从资金池中获得资金,并最终归还本金和利息。Aave 主要运行在以太坊以及基于以太坊的 Polygon 上。目前,Aave 的总锁仓金额约为 130 亿美元,在所有借贷类 DeFi 项目中排名第一,如下图所示。图 1:借贷类 DeFi 项目的总锁仓金额(数据来源:defipulse,2021 年 8 月 4 日)Aave 支持 27 种加密货币供用户选择,包括 DAI、USDC、USDT 等稳定币,也包括 WBTC、ETH、UNI 等非稳定币。Aave 提供多种类型的借贷服务,主要包括固定利率借贷、浮动利率借贷、信用额度委托和闪电贷等。固定利率借贷的利率在短期内不会发生变化,但长期内也可能会根据市场进行调整;浮动利率借贷的利率会根据平台的供需情况而发生变动。Aave 不设置固定的还款期限,借款人任何时候都可以进行部分或全部还款。但随着借贷时间的增加,借款人需要付出的利息也在不断增多,如果达到清算门槛,借款人的抵押品会被清算。近期,为满足机构用户参与 DeFi 的需求,Aave 专门面向机构客户推出 Aave Pro。在现有 Aave V2 智能合约的基础上,Aave Pro 增加了一个白名单层,只有通过了 KYC 验证流程的机构、企业和金融科技公司等才能参与。根据目前官方公布的信息,Aave Pro 主要包括以下特点。在过去一年多时间里,整个 DeFi 市场的发展速度很快。据 DeFi pulse 数据显示,所有 DeFi 项目的总锁仓量大约是 720 亿美元,峰值大约是 900 亿美元,这充分说明 DeFi 市场有实际价值和应用前景。尽管 DeFi 项目的收益率明显高于主流金融产品,但当前 DeFi 用户主要还是加密货币持有者,主流金融机构并没有太多参与。相比于普通的加密货币投资者,机构用户有不同的特点。机构用户以合规为准则,会积极响应监管部门的政策要求;机构用户的资金量大,对资金安全非常重视;机构用户的风险偏好并不完全相同,但总体来讲,他们在投资过程中会保证风险可控。对照上述特点,可以梳理出机构用户没有大规模参与 DeFi 的原因。首先,DeFi 项目是基于区块链开发,本身具有很多区块链的特性,无需审查就是其中之一。绝大多数 DeFi 项目是完全开放式的,不会要求参与者进行 KYC 或其他验证。无需审查虽然给参与者带来便利,却也与监管部门的要求背道而驰。合规是阻碍机构用户参与 DeFi 项目的重要原因。其次,DeFi 项目的高收益更多是一种风险溢价,意味着参与者需要承担很高的风险。风险可能来自于 DeFi 项目自身的底层代码和机制设计,也可能来自于不同 DeFi 项目之间可组合性所带来的新问题。机构用户重视资金安全,但很多 DeFi 项目无法提供机构级的安全性。同时,DeFi 项目会受到底层链性能的影响,也还没有发展出完善的保险和对冲产品。当发生极端行情时,可能会由于无法及时操作而造成额外损失,这类风险超出了机构用户的控制范围。Aave Pro 带来的好处是显而易见的。DeFi 项目已经吸引了大部分加密货币生态中的参与者,如果要更进一步发展,就需要与主流金融进行结合。Aave Pro 最直接的作用是为机构用户参与 DeFi 提供了新的通道。机构用户会带来更大的资金体量,增加各类 DeFi 项目资金池的流动性。同时,机构用户扩展 DeFi 项目的覆盖范围,吸引更多用户参与进来,促进整个生态良性发展。当然,Aave Pro 也会带来一系列新的问题。第一,公平性问题。Aave Pro 只允许通过了 KYC 验证的机构用户参与,并且 Aave Pro 的流动性池与其他流动性池分开。这意味着机构用户既可以使用 Aave Pro 的流动性池,也可以使用其他借贷类 DeFi 项目的流动性池(可能会以不同的身份),而普通用户则不能使用 Aave Pro 的流动性池。当 Aave Pro 与其他流动性池之间由于借贷利率不同而出现套利机会时,只有机构用户能获得这部分套利收益。第二,中心化问题。尽管官方声称 Aave Pro 是去中心化的,通过 Aave 社区治理机制进行管理,但专为机构用户开发的产品肯定会带来中心化的问题。机构用户手中持有更多代币和其他资源,他们会在社区治理中有更大的话语权。同时,为机构用户进行 KYC 验证的 Fireblocks 本身也是一家中心化公司。第三,参与动机问题。机构用户参与到 Aave Pro 可以简单分为出借人和借款人两种角色。出借人的参与动机比较明确。目前,持有比特币等加密货币的公司有很多,其中上市公司就有几十家,例如 MicroStrategy、特斯拉和美图等。这些公司持有的加密货币价值很高,而且有意愿长期持有。Aave Pro 为他们提供了一个合规且安全的途径,这些公司很可能愿意借出持有的加密货币以赚取更多收益。借款人的参与动机则会比较复杂。一方面,当他们认为市场处于上涨行情时,会通过借贷的方式变相加杠杆。另一方面,借款人也可能会借出资金参与套利或其他 DeFi 项目。如果借款人参与的 DeFi 项目出现问题,这会将风险传递到 Aave Pro。Aave Pro 等面向主流金融和机构用户产品的推出意味着 DeFi 项目一直在不断发展。DeFi 项目的两个重要发展方向是引入现实中的信用和与现实资产相结合。很多 DeFi 项目在提高资金利用率方面做出不同的尝试,例如 Uniswap V3 提出的流动性粒度控制功能。相比于在代码层或设计层的改进,引入现实中的信用会是更直接和有效的方法,因为信用借贷比抵押借贷更有效。目前,DeFi 项目在设计上更倾向于采用超额抵押的方式,这是因为 DeFi 领域中并没有现实身份,无法引入借款人在现实中的信用。虽然 Aave Pro 没有直接完全采用信用借贷,但提供了一种新的可行模式。Aave Pro 的所有参与者都经过 KYC 验证,可以根据信用体系判断借款人的清偿能力,进而将借款人分为不同级别。对不同级别的借款人可以采用不同的抵押率,这样就可以大大提供资金利用率。在这个模式中,负责进行 KYC 验证的机构是一个重要角色,需要有大量的信用数据储备和极好的公信力。这个机构要准确判断借款人的信用等级从而控制整个系统的风险。对于 Aave Pro,机构用户的 KYC 将由 Fireblocks 支持。Fireblocks 是一个企业级平台,提供用于转移、存储和发行数字资产的安全基础架构,专注于保护数字资产在交易所、经纪商、热钱包和冷钱包之间的传输。目前,Fireblocks 支持 400 多种代币,连接 30 多个交易所,为 50 多家金融机构提供服务。Fireblocks 在 Aave Pro 中添加反洗钱和反欺诈控制,以使机构用户在合规的情况下参与 DeFi。需要指出的是,Fireblocks 曾因删除了一个钱包的私钥而被起诉。DeFi 的另一个发展方向是与现实资产相结合,特别是近期 NFT 市场的迅速发展,让这个方向受到的关注越来越多。目前,已经有多家企业在这个领域进行尝试。Centrifuge 是一家位于柏林的金融科技企业,Centrifuge 可以将房地产等现实资产以 NFT 的方式抵押在智能合约中,进而参与 DeFi 项目。Centrifuge 和 MakerDAO 发行了首批基于现实资产的 DeFi 资产。Securitize 是一个数字证券平台,致力于连接数字证券与 DeFi。用户可以通过数字证券代币换取稳定币。Aave 社区也发起了基于现实资产的抵押借贷提案,与房地产代币化平台 RealT 进行合作,为用户提供房屋抵押贷款。DeFi 与现实资产相结合也面临了很多问题。首先是资产代币化。资产代币化赋予现实资产更好的流动性和可编程性,但资产代币化需要解决链上链下的对应和协同。其次是监管和政策风险。将房地产等现实资产进行代币化会违反很多国家的监管要求。最后是清算问题。如果以加密货币等原生于区块链上的资产作为抵押,当达到清算门槛时,清算人可以接管抵押品并出售。如果以现实资产作为抵押,清算工作会变得非常复杂和难以操作,甚至可能出现抵押品卖不出去的情况。随着 DeFi 的发展,头部 DeFi 项目开始与主流金融进行结合,推出针对机构用户的产品。除 Aave Pro 之外,Compound Labs 与 Fireblocks、Circle 合作推出的 Compound Treasury,允许机构用户将美元兑换成 USDC 并获取 4% 的固定利率。Aave Pro 最直接的作用是为机构用户参与 DeFi 提供了新的通道。机构用户可以带来更多资金,吸引更多用户,扩展 DeFi 项目的覆盖范围,促进整个生态良性发展。从另一方面来看,机构用户也会带来公平性和中心化等问题。目前,DeFi 项目在合规性、安全性和交易效率等方面还不能完全满足机构用户的要求,短时间内很难出现机构用户大规模参与 DeFi 项目。Aave Pro 等产品会推动机构用户参与 DeFi 项目,主流金融和 DeFi 之间的界限会变模糊,两者之间会有更多结合。针对机构用户的 DeFi 产品需要进行 KYC 等验证,这会影响 DeFi 的匿名性,却更符合监管要求。DeFi 现在处于监管盲区,但已经有越来越多的声音要求对 DeFi 进行监管。近日,Uniswap 发布公告称将对于部分代币作出限制,被解读为来自监管压力。这代表了一种趋势,未来头部的 DeFi 项目需要在合规和抗审查之间做出取舍。

牛市信号敲响?比特币现货交易所流出量到达年内新高

牛市信号敲响?比特币现货交易所流出量到达年内新高

从交易所数据来看,加密投资者们似乎已经改变了他们对比特币的看法,目前现货交易所钱包中比特币的存量已经减少,而外部提款量达到了一年来的最高水平。链上数据显示,比特币投资者已经停止将其资产存入加密货币交易所,并已经开始大量提现。此外,该数据显示,大部分提款来自散户投资者,但鲸鱼和机构最近也在囤积比特币。CryptoQuant 的数据强调了比特币投资者在加密货币交易所的提款和存款方面的近期趋势。还有另外一点令人期待的是,他们的行为与价格走势也有很大关系。一般来说,持有者在打算卖出时,会将他们的代币从个人钱包发送到交易场所,而在打算持有并坐等升值时将其转回个人钱包。因此,在埃隆·马斯克和中国加强监管力度引发的恐惧症之后,比特币在交易所的存放量在 5 月中旬暴涨到新高。当时,比特币的价格已经开始回调,但它又下跌了 2 万美元,降至 3 万美元左右。随着市场杂音尘埃落定,大多数投资者都在选择抛售自己的钱包里所剩无几的比特币,但最近他们似乎完全改变了主意,如下图所示。同时,现在交易所比特币取回的数量激增,表明投资者现在可能更希望持有他们的代币,这样像 5 月份发生的那样恐慌性抛售可能性就已大大降低。有趣的是,CryptoQuant 分析师还断言,”大部分流出的比特币都(5800)来自 Gate_io “,这意味目前囤积意愿大多数情况下来自于自散户,因为他们的规模相对较小(钱包里往往只存有不到1个BTC)。除了小型投资者从交易所购买和提取比特币外,最近的其他报道表明,比特币鲸鱼也开始做同样的事情。在 6 月的短暂停顿甚至抛售之后,至7月初,存放着 100 到 10,000 个比特币的钱包的鲸鱼们在短短一天内积累了大约 6 万个币。目前他们的总囤币量增加到 900 多万个BTC。对加拿大第一个比特币 ETF 的需求也敦促其背后的公司 Purpose Investments 再次购买了相当大比例的资产。《比推》此前报道,其持有量在几周内增加了 30 %, Purpose BTC ETF 大约有 22500 个币。图片来源:网络作者:Chen Zou